投資報告

30代子育て世帯の2019年8月の資産運用・投資実績を公開(通算損益169.86ドル、累計配当46.49ドル)

30代子育て世帯の2019年8月の資産運用・投資実績を公開(通算損益175.62ドル、累計配当43.98ドル)

こんにちわ、ももたまです。

2019年3月にアメリカのETF投資を開始して5ヶ月が経ちました。

米国市場の暴落が少し話題になってきていますが、まだ高値圏という評価も多いです。

ただ、の状況が本当に高値なのかどうかは誰にも分かりません

答え合わせをする方法は数年後、数十年後に振り返ってみる以外ありません。

私達のような初心者が出来るのは、長期的にコツコツ積立投資を行っていく事だけです。

たま
たま
短期的な値下がりを気にする必要もないです

一方で、しっかりと投資のリスクを認識しておく必要があると考えています。

常にリーマンショックのような暴落が来る前提を持っておくことが大切ですね。

資産運用、投資を考えている方、30代の子育て世帯の資産運用状況を知りたい方、アメリカのETF投資を知りたい方にとって少しでも今回の記事が参考になれば嬉しいです。

55歳セミリタイア環境づくりに向けた資産運用方針

私達は55歳でセミリタイアの環境(夫婦での労働収入が月10万円で生活可能な環境)を作り上げる事を目的にしています。

30代夫婦の人生の目的
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現在、投資としては大きく2種類の投資を行っています。

一つは自分達で証券会社を利用してアメリカのETFを直接購入する投資です。

もう一つは企業型確定拠出年金(企業型DC)で外国債券・外国株式インデックスを対象とした投資信託への投資です。

各投資における方針概要は以下の通りです。

アメリカのETF投資

  • 投資対象:米国ETF全般
  • 投資方法:NISA枠内での定期積立
  • 積立金額:年間160万程度、月13万程度
  • 運用想定:20年以上

企業型確定拠出年金

  • 投資対象:外国債券・株式インデックス
  • 投資方法:毎月定期積立
  • 積立金額:月5万程度
    • 給与の一部を加えた最大積立可能金額
  • 運用想定:20年以上

30代子育て世帯のアメリカETF投資の実績公開

アメリカ各ETF・MMFの保有銘柄の詳細

私達が2019年8月現在、保有している全ての銘柄を表にまとめました。

スマホの場合は横にスクロールすることが出来ます。

なお、円換算は1$=105.99として計算しています。

銘柄 口数 取得単価 現在値 損益($) 損益計($) 損益計(円)
VT 48 74.7 73.95 -0.73 -34.86 -3,796
VTI 13 144.1 149.99 5.84 75.95 8,269
LQD 8 117.34 126.31 8.97 71.76 7,813
VOO 3 261.66 269.58 7.92 23.76 2,587
VYM 6 84.59 86.59 0.83 4.98 542
IYR 5 85.74 91.46 5.72 28.6 3,114
HDV 3 92.96 93.09 0.13 0.39 42
IFGL 6 29.63 29.3 -0.33 -1.98 -216
MMF 1 1000 1001.26 1.26 1.26 137
合計 169.86 18,494

今月はVTを16口、VYMを3口を積立しました。

今後も引き続きVTを中心に配当金積立を意識したVYMの積立を行っていく予定です。

もも
もも
不動産ETFも積立対象に入れたいね
たま
たま
今度手数料や信託報酬を一度検討してみよう

また、今月よりMMFも保有銘柄に加えています。

もも
もも
リスク資産に変わりは無いですからね

アメリカ各ETF・MMFの保有銘柄割合

現在の各ETFとMMFの保有割合を評価額で表してみました。

30代子育て世帯の2019年8月の各ETF・MMF保有割合

今月はVTとVYMの買付のみを行っている為、2銘柄の割合が増えています。

また、MMFも合わせて表示させるように変更しています。

アメリカ各ETF・MMFの投資額・評価額推移は純増

2019年8月の投資額と評価額を加えた推移グラフがこちらです。

30代子育て世帯の2019年8月の投資額・評価額推移

運用額は約107万円(1,076,515円)となり、先月の約93万円(932,917円)に比べて約14万円の積立となりました。

アメリカ各ETF・MMFの配当金・分配金の推移

アメリカETFの配当金・分配金の詳細と推移をグラフにまとめました。

日付 ティッカー等 配当・分配額
2019/7/19 LQD $0.10
2019/7/31 MMF $1.26
2019/8/7 LQD $2.51

30代子育て世帯の2019年8月の配当金・分配金の推移

MMFの再投資分も加える事にしました。

30代子育て世帯の企業型確定拠出年金実績

企業型確定拠出年金の推移をまとめたのがこちらのグラフです。

私達は外国債券・株式インデックスをそれぞれ50%ずつの割合で選択しています。

30代子育て世帯の2019年8月の企業型確定拠出年金実績

今月は評価額がマイナスですが、こちらも特に気にせずコツコツ積み立てます。

たま
たま
企業DCは完全に老後資金扱いですからね

暴落を想定したリスク詳細を確認

今月より暴落時を想定したリスク詳細を確認していきます。

アメリカのETF投資で考えるべきリスクは大きく2つ、『為替リスク』『暴落リスク』です。

  • 為替リスク
    • 2011年 東日本大震災 1ドル=76円
  • 暴落リスク(S&P500暴落率)
    • リーマンショック 約56%
    • (2007年10月~2009年3月)

2018年8月現在、1ドル=105.99という事から為替リスクは3割減といったところでしょうか。

また、暴落リスクを6割減として見積もってみましょう。

アメリカETF投資は外貨建ての為、為替リスク(3割減)と暴落リスク(6割減)の合計『運用額×0.28』となる可能性があります。

また、企業DCは円貨建ての為、暴落リスク(2割減)のみの『運用額×0.8』となる可能性があります。

つまり、アメリカETF投資(MMF含む)は約107万円⇒約30万円、企業DCは約80万円⇒約64万円になる可能性があります。

現時点の運用総額で見ると、約187万円⇒約94万円となります。

数年で資産がこれだけ減少する可能性があることをしっかり認識しておくことが大切ですね。

もも
もも
リスクに関しては後日しっかりまとめてみます
たま
たま
リスクもしっかり理解しておかないとね

投資コラム:私達が月次報告をする理由

私達のように長期的に積立投資をする投資手法では月次報告はほとんど意味がありません。

短期的な評価額の上下については気にしない方が良いので、むしろ月次報告をしない方が良いという事もあるでしょう。

買付を自動化しておいて振り返るのは1年後とかでも長期投資の場合十分だといえます。

それでも私達が月次報告を行うのは投資の初心者ゆえの知識不足の為です。

アメリカETF投資に限らず、『投資』に関われば関わるほど、知らなかったことがどんどんと溢れてきます。

都度調べて知識を付ける事はもちろん大切ですが、記事にしてアウトプットすることで曖昧にしていた部分が見えてきます。

先月からこれまでアメリカETF投資を始めてきた経験を元に、アメリカETFの投資を始める方法をまとめてきました。

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記事にまとめて行く中で不明瞭だった部分を明確にすることもでき、とても良い経験でした。

今後も投資の中での学びをしっかりと共有できるように取り組んで行きます。

今月の報告ではリスク、暴落に関する部分の知識がまだ足りていないと感じたので、こちらもしっかりまとめて行きたいですね。

アメリカETF投資に限らず、今後も投資を取り組んで行く仲間が増えていく事を願っています。

最後に

2018年8月のアメリカETF投資の運用報告をまとめました。

今月に入りNYダウ平均株価の大幅下落や、円高のニュースを聞くようになりました。

しかし、過去のリーマンショックを振り返ると規模も小さく、また始まったばかりです。

これから先、数年かけて暴落が続く事もあり得る事は言うまでも有りません。

リスクを理解した上で、自分達の目的に合わせた投資手法を取ることが大切ですね。

もも
もも
決して短期投資、投機目的の投資がダメではない
たま
たま
長期投資、アメリカETFが絶対良い訳でもない

私達は20年以上かけてアメリカETFへの投資をコツコツ積み上げていきます。

さぁ、皆さんはどうしますか?

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