投資実績

【2019年12月】米国ETF投資、企業型確定拠出年金の運用実績【30代子育て世帯】

30代子育て世帯の2019年12月の資産運用・投資実績(評価損益647.19ドル、累計分配金115.66ドル)

こんにちわ、ももたまです。

2019年3月に米国ETF投資を開始して9ヶ月が経ちました。

先月VTI、HDV、VOOを売却しMMFを買付したため、MMFの保有割合が大きくなりました。

そこで今月はMMFの一部を売却し、米国ETFのVT、VYMを定期買付しました。

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セミリタイア環境構築に向けた資産運用方針

『55歳までにセミリタイア出来る環境を作ること』が私達の目標の1つです。

そして、セミリタイア環境を作るために現在は家計見直し、投資、副業に取り組んでいます。

投資においては、現在『米国ETF投資』『企業型確定拠出年金』を行っています。

運用方針 米国ETF投資 企業型確定拠出年金
投資対象 VT,VYMなどの米国ETF 外国債券・株式インデックス
投資方法 毎月定期積立(一般NISA) 毎月定期積立
運用期間 20年以上 20年以上
積立金額 年間約160万(月約13万) 年間約60万(月約5万)
備考 積立金額は適宜調整 給与の一部を加えた最大積立金額

私達の人生の目的・目標については、別の記事にまとめています。興味のある方は読んでみて下さい。

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ではさっそく、2019年12月の投資・資産運用の詳細な実績をみていきましょう。

30代子育て世帯の米国ETF投資の実績公開

米国ETF・MMFの保有銘柄の評価額を含めた詳細

私達が2019年12月現在、保有している全ての銘柄と評価額(1ドル=108.60円)と共に表にまとめました。

銘柄 口数 取得単価 現在値 損益($) 損益計($) 損益計(円) 評価額別割合
VT 122 75.59 79.27 3.68 448.37 48,693 53.86%
VYM 21 88.50 92.24 3.74 78.48 8,523 10.79%
LQD 8 117.34 127.67 10.33 82.64 8,975 5.69%
IYR 7 87.59 92.98 5.39 37.70 4,094 3.63%
MMF 1 4674.22 4674.22 0 0 0 26.03%
合計 647.19 70,285 100%

今月MMFの一部を売却し、VTを19口VYMを4口買付しました。

米国市場は好調すぎるほどで、銘柄のほとんどが高値圏と言われ、いつ暴落が起きるのか分かりません。

そして、私達が定期買付しているVT、VYMも米国市場同様に、右肩上がりを続けています。

たま
たま
その中でも私達はコツコツ書い続けるだけです
もも
もも
もちろん資金管理はしっかりとね
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米国ETF・MMFの銘柄別の保有割合

保有している米国ETFとMMFを、現在の評価額で計算した銘柄別の保有割合がこちらです。

2019年12月の米国ETF、MMFの保有割合

今月はMMFを一部売却したことによって、MMFの保有割合が少し減りました。

来月も同じように一部を売却して、MMFの保有割合を少しずつ減らしていく予定です。

たま
たま
MMFもリスク資産ですからね
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米国ETF・MMFへの投資額・評価額推移

2019年12月の投資額と評価額を加えた推移グラフがこちらです。

2019年12月の投資、評価額推移
年月 運用金額(円) 評価額(円) 損益差額(円) 積立額(円) 為替(1ドル)
2019年12月 1,879,567 1,949,852 70,285 95,503 108.60
2019年11月 1,784,064 1,835,116 51,052 249,262 108.87
2019年10月 1,534,802 1,566,652 31,850 278,829 108.69
2019年9月 1,255,973 1,298,611 42,638 179,458 108.05
2019年8月 1,076,515 1,094,417 17,902 143,598 105.99
2019年7月 932,917 962,301 29,384 276,055 108.88
2019年6月 656,862 653,210 -3,652 140,442 108.47
2019年5月 516,420 504,925 -11,495 128,734 109.64
2019年4月 387,686 392,882 5,196 100,846 111.49
2019年3月 286,840 289,873 3,033 286,840 110.00
2019年2月 0 0 0 0

今月はMMFを一部売却したため、積立額自体は約9万円と月平均より少なくなりました。

米国ETF投資を始めてから約9ヶ月、今後は自分達に適した積立額を考えることが必要だと感じています。

始めた当初は月13万年間160万円と考えていましたが、家計見直しの効果などもありもう少し増やしたほうが良いかもしれません。

たま
たま
保険も解約して身軽になりましたからね
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米国ETF・MMFからの分配金の推移

2019年12月16日における米国ETFの分配金の詳細と推移をグラフにまとめました。

2019年12月の米国ETFの分配金
日付 ティッカー等 分配金(ドル)
2019年12月10日 LQD 2.50
2019年11月29日 MMF 2.25

11月末にMMFからの分配金、12月にLQDからの分配金を受け取りました。

分配金は全て再投資しますが、金額が少ない場合はMMFを買付しています。

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30代子育て世帯の企業型確定拠出年金実績

企業型確定拠出年金の推移をまとめたのがこちらのグラフです。

2019年12月の企業型確定拠出年金実績
年月 運用金額(円) 評価額(円) 損益差額(円) 積立額(円)
2019年12月 1,012,978 1,070,251 57,273 51,000
2019年11月 961,978 1,017,567 55,589 51,000
2019年10月 910,978 925,467 14,489 51,000
2019年9月 859,978 879,373 19,395 51,000
2019年8月 808,978 805,050 -3,928 51,000
2019年7月 757,978 765,500 7,522 51,000
2019年6月 706,978 699,493 -7,485 51,000
2019年5月 655,978 667,057 \11,079 51,000

企業型確定拠出年金の運用金額も100万円を越えてきました。

米国ETF投資側の積立額を考えていくなかで、合わせて企業型確定拠出年金の積立額も考えていきます。

企業型確定拠出年金は運用に対する非課税や、給与からの積立額が控除されるメリットは確かに大きいです。

ただ、選べる商品に魅力がなく60歳まで引き出せない流動性の低さは問題ですね。

もも
もも
iDeCoのように選ばせてほしいですね

暴落リスク・為替リスク時の資産減少額を確認

2019年12月現在、暴落リスク・為替リスクによる資産減少見込みがこちらです。

リスク計算 評価金額(円) 暴落時の想定額(円) 暴落リスク
(5割減)
為替リスク
(3割減)
米国ETF投資 1,949,852 682,448
企業型DC 1,070,251 535,125 ×
合計 3,020,103 1,217,573

暴落によって投資している資産が約300万から約120万円まで減少する可能性があります。

投資をしている金額が増えるほど、暴落によって減少する金額が増えていきます。

だからこそ、自分達にあったリスク許容度(暴落時に耐えられる度合い)をしっかり把握しておくことが大切ですね。

たま
たま
子供がいるだけでも大きく変わりますよね

なお、暴落リスク・為替リスクについては別記事にまとめてありますので、参考にしてみてください。

【米国ETF投資】株価暴落・為替(円高)リスクで米ドル資産は最大3割まで減る
【米国ETF投資】株価暴落・為替(円高)リスクで米ドル資産は最大3割まで減る米国ETF投資において、過去に株価暴落によってETFの市場価格は▲56.9%、円高によって米ドル資産は▲24.24%になったという事実がある。その上で、長期・積立・分散を意識した投資を行うべき。...

最後に

米国ETF投資を始めてから9ヶ月が経ちましたが、米国市場は順調すぎるくらい右肩上がりを続けています。

いつ暴落がくるか分かりませんし、暴落がどれくらい続くかも分かりません。

市場を読むことが難しい私達ができるのは、コツコツと毎月買付を続けていき、資金管理を意識すること。

特に市場が順調な時は、多くの方が含み益が出ているからこそ追加投資をしたくなるものです。

家計簿と同じように誰かと比較することなく、自分達の投資方針で資産運用を続けていくことが大切ですね。

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