【2021年1月】米国ETF投資、ジュニアNISA、つみたてNISA、企業型DCの運用実績

こんにちは、ももたまです。

2019年3月から米国ETF投資に挑戦し始めて、22ヶ月が経ちました。

また、2021年となり、資産運用に関しても目標を新たに立て直すことになりました。

たま

セミリタイア時期の前倒しについても関係があるからね。

【2021年版】30代子育て世帯の人生の目的・目標を大公開。自分達の幸せを目指そう30代子育て夫婦の人生の目的と、3つの目標を紹介します！55歳セミリタイアを40歳に前倒しした理由も解説していますよ！...

気持ちも新たに、今後は資産運用の幅が広がっていくため、報告フォーマットも改善していく予定です。

どのような見せ方が良いのか夫婦で決めている最中ですが、引き続き夫婦で楽しみながら公開していきます。

もも

米国・日本の高配当株投資にも取り組んでいきますよ。

では、あらためて私達の投資・運用方針を確認した上で、2021年1月の運用実績を見ていきましょう。

セミリタイア環境をつくるための投資・運用方針

私達は人生の目標の1つとして、「40歳までにセミリタイア環境をつくること」を挙げています。

そのために、以下3つの取り組みを続けています。

投資においては、投資目的に応じて運用方針・投資対象などを決めています。

なお、高配当株投資は2021年1月より開始しています。

なお、私達が資産運用の主軸として米国ETF投資を選んだ理由は、下記の記事を参考にしてください。

【体験談】投資信託ではなく米国ETF投資をオススメする3つの理由投資信託ではなく米国ETF投資をオススメする3つの理由とは？また、確定申告に不安を感じているなら、米国ETF投資をキッカケにして税法を学ぶべき理由も合わせて解説します！...

では、2021年1月の投資・資産運用の詳細な実績を見ていきましょう。

米国ETF投資の買付、運用実績を公開

米国ETF・MMFの買付銘柄、保有銘柄の評価額

2021年1月28日時点で、私達が保有している全ての銘柄と評価額（1ドル=104.06円）を表にまとめました。

2021年1月の買付銘柄・口数・買付金額は以下のとおりです。

ジュニアNISAとしてVTを、高配当株投資としてSPYDとHDVをそれぞれ買付しました。

高配当株投資はインデックス投資とは違い、積立投資をするものではありません。

ある程度のタイミングを見ながら、買付していくことが必要になってきます。

たま

私達が今後、しっかりと学んでいく部分だね。

私達が投資・保有している銘柄の一覧・特徴は、下記の記事にまとめているので、参考にしてみてください。

【米国ETF投資】30代投資家が「保有する銘柄」と「選んだ理由」を解説資産総額3,000万円以上の私達が実際に投資している米国ETFの銘柄と、投資理由を解説します！また、過去に売却した銘柄の理由、さらに銘柄を選ぶためのポイントもズバリ紹介します！...

米国ETF・MMFへの投資額・評価額推移

続いて、2021年1月時点の投資額と評価額を加えた推移グラフがこちらです。

2019年3月から始めた米国ETF投資も、運用金額が600万円を超えました。

とにかく気になったETFを1つずつ買付していた時期もありましたが、本当に資産運用の経験が積み上がって来ていると実感しています。

ただ、20年以上の運用期間から考えれば、最初の数年は誤差の範囲と呼べるのでしょう。

カー君

だからこそ、色々な経験と学びが多いんだよね。

もも

うん。経験したからこそ、投資方針も変えられたからね。

新たに高配当投資を取り入れることになり、今後も毎月の公開に合わせて夫婦で振り返っていきます。

米国ETF・MMFからの分配金の推移

2021年1月28日における米国ETF・MMFからの分配金の詳細と推移をグラフにまとめました。

2020年12月に、VTとVYMなどからの分配金、合計324.29ドル（約3.2万円）を受け取りました。

その結果、2020年度は9ヶ月間で654.81ドル、1ヶ月あたり約72ドルの分配金が手に入ったことになります。

つまり、「毎月約7,000円を生み出すお金の木」を育てることができた、と言えるでしょう。

もも

小さな小さな木ですが、本当に嬉しいですね。

今後はキャッシュフローを改善していくために、日本株の高配当投資も行っていきます。

報告フォーマットは検討中なので、分配金と同様に、日本株の配当金も公開していく予定です。

カー君

僕も楽しみにしているよ！

つみたてNISAの保有銘柄と運用実績

続いて、2021年1月28日時点での、つみたてNISAの運用実績をまとめました。

2021年から夫婦で積立NISAに取り組み始め、投資対象は全世界株式、米国株式の2つのみです。

たま

つみたてNISAも、今後のまとめ方については検討中です。

企業型確定拠出年金（企業型DC）の運用実績

2021年1月28日時点の、企業型確定拠出年金の推移をまとめたのがこちらのグラフです。

企業型DCは「外国株式」と「外国債券」のインデックスファンドに投資しています。

ただし、給与から追加で投資額を増やす、マッチング拠出は行っていません。

もも

老後資産はつみたてNISAで十分確保できますからね。

暴落リスク・為替リスク時の資産減少額を確認

2021年1月現在、暴落リスク・為替リスクによる資産の減少見込みは以下のとおりです。（1ドル=104.06円）

株価暴落と円高によって、資産が約860万円から約333万円まで減少する可能性があります。

500万円以上も長期的に資産が減っていく可能性があるという事実は、常に頭に入れています。

たま

投資に「絶対」は存在しないと学んできたからね。

コロナショックからのＶ字回復は本当に貴重な体験でしたが、次の暴落でも同じことが起きるとは限りません。

長期的な資産運用であること以上に、「何のための投資なのか？」を明確にしておくことが大切です。

私達の場合、資産増大を目的と資産運用は、教育資金・老後資金の2つだけです。

もも

言い換えれば、今の資産額の重要性は低くなってきたかな。

キャッシュフローの改善をしながら、自分達が稼ぐ力を育てることに注力していきます。

なお、暴落・円高に関しては、下記の記事で詳しく解説しているので、参考にしてみてください。

【資産は最大で3割まで減る！】暴落リスク・為替リスクを解説【米国ETF投資】米国ETF投資における暴落リスク・為替リスクを過去のデータを元に徹底解説します！さらに、実際に私達が行っているリスク対策も、具体的に3つ紹介します！...

まとめ：報告フォーマットの改善していこう

2021年に入って初めての資産運用実績を公開しましたが、あまり情報を整っていない状況です。

つみたてNISA、日本の高配当株投資も新たに始めたことで、公開する情報もグッと増えてきました。

ただ数字を並べるだけではなく、同じように悩む人達の参考に少しでもなるように、報告フォーマットは改善していきます。

たま

私達も記事作成と共に振り返るキッカケになるからね。

2021年も家計簿と同じように、引き続き資産運用実績は毎月公開していくので、今後とも「ももたま家」をよろしくお願いします。

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以上、ももたまでした！