【2021年1月】米国ETF投資、ジュニアNISA、つみたてNISA、企業型DCの運用実績

こんな人へおすすめの記事

30代子育て世帯の資産運用を知りたい
米国ETF投資、企業型確定拠出年金の実績を知りたい
他人の資産運用の状況に興味がある

こんにちは、ももたまです。

2019年3月から米国ETF投資に挑戦し始めて、22ヶ月が経ちました。

また、2021年となり、資産運用に関しても目標を新たに立て直すことになりました。

たま

セミリタイア時期の前倒しについても関係があるからね。

【2021年版】30代子育て世帯の人生の目的・目標を大公開。自分達の幸せを目指そう30代子育て夫婦の人生の目的と、3つの目標を紹介します！55歳セミリタイアを40歳に前倒しした理由も解説していますよ！...

気持ちも新たに、今後は資産運用の幅が広がっていくため、報告フォーマットも改善していく予定です。

どのような見せ方が良いのか夫婦で決めている最中ですが、引き続き夫婦で楽しみながら公開していきます。

もも

米国・日本の高配当株投資にも取り組んでいきますよ。

では、あらためて私達の投資・運用方針を確認した上で、2021年1月の運用実績を見ていきましょう。

セミリタイア環境をつくるための投資・運用方針
米国ETF投資の買付、運用実績を公開
つみたてNISAの保有銘柄と運用実績
企業型確定拠出年金（企業型DC）の運用実績
暴落リスク・為替リスク時の資産減少額を確認
まとめ：報告フォーマットの改善していこう

セミリタイア環境をつくるための投資・運用方針

私達は人生の目標の1つとして、「40歳までにセミリタイア環境をつくること」を挙げています。

そのために、以下3つの取り組みを続けています。

家計見直しによる倹約（収支の改善）
投資による資産の構築
副業による収入の複数化

投資においては、投資目的に応じて運用方針・投資対象などを決めています。

なお、高配当株投資は2021年1月より開始しています。

運用方針	高配当株投資（米国ETF）	高配当株投資（日本）	ジュニアNISA	つみたてNISA	企業型確定拠出年金
投資目的	キャッシュフローの改善	キャッシュフローの改善	教育費（インフレ対応）	老後資金	老後資金
投資対象	VT、VYM、LQD、IYR、HDV、SPYD	日本株	VT	米国株式インデックス全世界株式インデックス	外国債券・株式インデックス
投資方法	タイミング投資	タイミング投資	毎月定期積立	毎月定期積立	毎月定期積立
運用期間	20年以上	20年以上	成人まで（10年以上）	20年以上	20年以上
積立金額	規程なし	規程なし	年間160万円	年間80万（月約6.6万）	年間13.2万円（月1.1万円）
備考	一般NISA：2019年3月～2020年12月特定口座：2021年1月～	2021年1月～	2020年7月～	2021年1月～	マッチング拠出停止：2020年8月～

なお、私達が資産運用の主軸として米国ETF投資を選んだ理由は、下記の記事を参考にしてください。

【体験談】投資信託ではなく米国ETF投資をオススメする3つの理由投資信託ではなく米国ETF投資をオススメする3つの理由とは？また、確定申告に不安を感じているなら、米国ETF投資をキッカケにして税法を学ぶべき理由も合わせて解説します！...

では、2021年1月の投資・資産運用の詳細な実績を見ていきましょう。

米国ETF投資の買付、運用実績を公開

米国ETF・MMFの買付銘柄、保有銘柄の評価額

2021年1月28日時点で、私達が保有している全ての銘柄と評価額（1ドル=104.06円）を表にまとめました。

銘柄	口数	取得単価	現在値	損益 (ドル)	損益計 (ドル)	損益計 (円)	評価額別割合
VT	544	78.84	94.17	15.33	8339.26	867,783	75.82%
VYM	74	83.96	92.83	8.87	656.62	68,328	10.17%
SPYD	106	34.67	34.54	-0.13	-13.78	-1,434	5.42%
HDV	29	89.59	89.21	-0.38	-11.02	-1,147	3.83%
LQD	8	117.34	136.3	18.96	151.68	15,781	1.61%
IYR	12	85.99	86.2	0.21	2.51	261	1.53%
MMF	1	–	4,695.16	0	0	0	1.62%
				合計	9125.27	949,576	100%

2021年1月の買付銘柄・口数・買付金額は以下のとおりです。

VT：14口（ジュニアNISA含む）
SPYD：106口
HDV：29口
買付金額：7,566.71ドル（約78万円）

ジュニアNISAとしてVTを、高配当株投資としてSPYDとHDVをそれぞれ買付しました。

高配当株投資はインデックス投資とは違い、積立投資をするものではありません。

ある程度のタイミングを見ながら、買付していくことが必要になってきます。

たま

私達が今後、しっかりと学んでいく部分だね。

私達が投資・保有している銘柄の一覧・特徴は、下記の記事にまとめているので、参考にしてみてください。

【米国ETF投資】30代投資家が「保有する銘柄」と「選んだ理由」を解説資産総額3,000万円以上の私達が実際に投資している米国ETFの銘柄と、投資理由を解説します！また、過去に売却した銘柄の理由、さらに銘柄を選ぶためのポイントもズバリ紹介します！...

米国ETF・MMFへの投資額・評価額推移

続いて、2021年1月時点の投資額と評価額を加えた推移グラフがこちらです。

年月	運用金額(円)	評価額(円)	損益差額(円)	運用増加額(円)	為替 (1ドル)
2021年1月	6,088,992	7,038,567	949,576	421,284	104.06
2020年12月	5,667,708	6,411,643	743,934	524,894	103.56
2020年11月	5,142,814	5,738,412	595,597	549,399	103.92
2020年10月	4,593,415	4,950,564	357,149	589,227	105.36
2020年9月	4,004,188	4,285,936	281,748	558,834	105.31
2020年8月	3,445,354	3,703,987	258,633	268,482	106.59
2020年7月	3,176,872	3,304,903	128,031	225,644	107.21
2020年6月	2,951,228	2,998,024	46,790	13,565	106.89
2020年5月	2,937,663	2,729,467	-208,196	51,526	106.89
2020年4月	2,886,137	2,660,436	-225,701	483,635	107.92
2020年3月	2,402,502	2,204,521	-197,981	121,348	103.45
2020年2月	2,281,154	2,429,221	148,066	286,944	109.94
2020年1月	1,994,210	2,101,004	106,794	114,643	109.61
2019年12月	1,879,567	1,949,852	70,285	95,503	108.60
2019年11月	1,784,064	1,835,116	51,052	249,262	108.87
2019年10月	1,534,802	1,566,652	31,850	278,829	108.69
2019年9月	1,255,973	1,298,611	42,638	179,458	108.05
2019年8月	1,076,515	1,094,417	17,902	143,598	105.99
2019年7月	932,917	962,301	29,384	276,055	108.88
2019年6月	656,862	653,210	-3,652	140,442	108.47
2019年5月	516,420	504,925	-11,495	128,734	109.64
2019年4月	387,686	392,882	5,196	100,846	111.49
2019年3月	286,840	289,873	3,033	286,840	110.00
2019年2月	0	0	0	0	–

2021年1月時点の運用状況

運用金額：6,088,992円
評価額：7,038,567円
損益差額：949,576円
運用増加額：421,284円

2019年3月から始めた米国ETF投資も、運用金額が600万円を超えました。

とにかく気になったETFを1つずつ買付していた時期もありましたが、本当に資産運用の経験が積み上がって来ていると実感しています。

ただ、20年以上の運用期間から考えれば、最初の数年は誤差の範囲と呼べるのでしょう。

カー君

だからこそ、色々な経験と学びが多いんだよね。

もも

うん。経験したからこそ、投資方針も変えられたからね。

新たに高配当投資を取り入れることになり、今後も毎月の公開に合わせて夫婦で振り返っていきます。

米国ETF・MMFからの分配金の推移

2021年1月28日における米国ETF・MMFからの分配金の詳細と推移をグラフにまとめました。

日付	ティッカー等	分配金 (ドル）	年度別の累計 (ドル)	2019年3月からの累計 (ドル)
2020年12月23日	LQD	2.02	338.32	605.39
2020年12月24日	VT	262.03	600.35	867.42
2020年12月24日	VYM	53.94	654.29	921.36
2020年12月30日	MMF	0.52	654.81	921.88

2020年12月に、VTとVYMなどからの分配金、合計324.29ドル（約3.2万円）を受け取りました。

その結果、2020年度は9ヶ月間で654.81ドル、1ヶ月あたり約72ドルの分配金が手に入ったことになります。

つまり、「毎月約7,000円を生み出すお金の木」を育てることができた、と言えるでしょう。

もも

小さな小さな木ですが、本当に嬉しいですね。

今後はキャッシュフローを改善していくために、日本株の高配当投資も行っていきます。

報告フォーマットは検討中なので、分配金と同様に、日本株の配当金も公開していく予定です。

カー君

僕も楽しみにしているよ！

つみたてNISAの保有銘柄と運用実績

続いて、2021年1月28日時点での、つみたてNISAの運用実績をまとめました。

銘柄	取得金額	評価額	評価損益
eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）	13,332	13,602	270
eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）	13,332	13,538	206
SBI・バンガード・S&P500インデックス	13,332	13,598	266
楽天・全米株式インデックス	13,332	13,522	190
楽天・全世界株式インデックス	13,332	13,560	228
合計	66,660	67,820	1,160

2021年から夫婦で積立NISAに取り組み始め、投資対象は全世界株式、米国株式の2つのみです。

たま

つみたてNISAも、今後のまとめ方については検討中です。

企業型確定拠出年金（企業型DC）の運用実績

2021年1月28日時点の、企業型確定拠出年金の推移をまとめたのがこちらのグラフです。

年月	運用金額(円)	評価額(円)	損益差額(円)	積立額(円)
2021年1月	1,443,965	1,655,653	211,688	11,000
2020年12月	1,432,965	1,632,727	199,762	11,000
2020年11月	1,421,965	1,593,357	171,392	11,000
2020年10月	1,410,965	1,566,797	155,832	11,000
2020年9月	1,399,965	1,532,085	132,120	11,000
2020年8月	1,388,965	1,532,626	143,661	11,000
2020年7月	1,377,965	1,477,862	99,897	51,000
2020年6月	1,326,965	1,381,976	55,011	51,000
2020年5月	1,275,965	1,264,049	-11,916	51,000
2020年4月	1,224,985	1,211,674	-13,291	51,000
2020年3月	1,165,978	1,148,589	-17,389	51,000
2020年2月	1,114,978	1,226,521	111,543	51,000
2020年1月	1,063,978	1,132,969	68,991	51,000
2019年12月	1,012,978	1,070,251	57,273	51,000
2019年11月	961,978	1,017,567	55,589	51,000
2019年10月	910,978	925,467	14,489	51,000
2019年9月	859,978	879,373	19,395	51,000
2019年8月	808,978	805,050	-3,928	51,000
2019年7月	757,978	765,500	7,522	51,000
2019年6月	706,978	699,493	-7,485	51,000
2019年5月	655,978	667,057	11,079	51,000