【2021年6月】米国ETF投資、ジュニアNISA、つみたてNISA、企業型DCの運用実績

こんにちは、ももたまです。

2019年3月から米国ETF投資に挑戦し始めて、27ヶ月が経ちました。

2021年からは高配当株投資も始め、日本の個別株やJ-REIT、米国の高配当ETFへも投資をしています。

そして、2021年6月は、日本の個別株から始めて配当金を受け取りました。

インデックス投資を中心とした資産形成に加えて、資産からの収入（キャッシュフロー）も少しずつ増えています。

たま

コツコツ行動してきた成果が少しずつ実ってきました。

経済全体として米国市場・日本市場ともに上向きではありますが、コロナウィルスの感染拡大は未だ収束しません。

私達としては、インデックス投資は淡々と積み立て、高配当株投資は暴落を待ちながらキャッシュを手厚くしていきます。

では、今月も私達の投資・運用方針を確認した上で、運用実績を見ていきましょう。

セミリタイア環境をつくるための投資・運用方針

私達は人生の目標の1つとして、「40歳までにセミリタイア環境をつくること」を挙げています。

そのために、以下3つの取り組みを続けています。

【2021年版】30代子育て世帯の人生の目的・目標を大公開。自分達の幸せを目指そう30代子育て夫婦の人生の目的と、3つの目標を紹介します！55歳セミリタイアを40歳に前倒しした理由も解説していますよ！...

投資においては、投資目的に応じて運用方針・投資対象などを決めています。

また、高配当株投資は2021年1月より開始しています。

なお、私達が資産運用の主軸として米国ETF投資を選んだ理由は、下記の記事を参考にしてください。

【体験談】投資信託ではなく米国ETF投資をオススメする3つの理由投資信託ではなく米国ETF投資をオススメする3つの理由とは？また、確定申告に不安を感じているなら、米国ETF投資をキッカケにして税法を学ぶべき理由も合わせて解説します！...

では、2021年6月の投資・資産運用の詳細な実績を見ていきましょう。

米国ETF投資の買付、運用実績を公開

米国ETF・MMFの買付銘柄、保有銘柄の評価額

2021年6月17日時点で、私達が保有している全ての銘柄と評価額（1ドル=110.74円）を表にまとめました。

また、2021年5～6月の買付銘柄・口数・買付金額は以下のとおりです。

インデックス投資では、VTを子供達のジュニアNISA口座で買付しています。

ちなみに、大手証券会社の中ではSBI証券だけ、ジュニアNISA口座でも米国ETFを買付できます。

カー君

僕も、下記の記事を参考にジュニアNISAを始めたよ。

【ジュニアNISA】SBI証券で米国ETF投資をおすすめする理由と入金・買付手順まとめジュニアNISA廃止決定によって生まれた魅力とは？また、投資信託ではなく米国ETF投資をおすすめする理由とは？さらに、SBI証券で米国ETFを買付する具体的な手順まで全て解説します！...

高配当株投資では、キャッシュポジション（余剰資金）と相談しながら、少しだけ買付を行いました。

暴落まで一切買わないのも1つですが、株価の高騰が続くと機会損失に繋がる可能性もあります。例えば、

上記の場合だと、結果的に今の株価で買付した方が良かったとなります。

たま

私達もリスク許容度を意識しながら買付しています。

【初心者向け】リスク許容度の考え方、重要性を理解しよう【長期投資に必要不可欠】投資に必要不可欠な「リスク許容度」について初心者向けに分かりやすく解説します！リスク許容度を超えた投資をすれば、苦しみに最終的には大きな損失に繋がります。まずは自分のリスク許容度をしっかり把握しましょう！...

ちなみに、私達が投資・保有している銘柄の一覧・特徴は、下記の記事にまとめています。

【米国ETF投資】30代投資家が「保有する銘柄」と「選んだ理由」を解説資産総額3,000万円以上の私達が実際に投資している米国ETFの銘柄と、投資理由を解説します！また、過去に売却した銘柄の理由、さらに銘柄を選ぶためのポイントもズバリ紹介します！...

米国ETF・MMFへの投資額・評価額推移

続いて、2021年6月時点の投資額と評価額を加えた推移グラフがこちらです。

（※2020年12月以前の具体的な数字を知りたい方は、「2021年2月の実績記事」をご覧ください。）

円安が進行していることもあり、ドル建ての米国ETFの円換算評価額は大きく伸びています。

私達は長期的には円安となるけれど、短期的には円高・円安を繰り返していくと考えています。

もも

そういう意味でも、長期目線で為替も見ていきたいですね。

ただ、為替の影響は少なくないので外貨を買付する時は、外貨積立を活用しています。

【米国ETF投資】外貨買付・外貨積立・外貨入金を徹底解説【SBI証券＆住信SBIネット銀行】住信SBIネット銀行の外貨買付・外貨積立、SBI証券への外貨入金の手順を、画像と図解付きで解説します！特に外貨積立はおすすめだが、たった1つの注意点についても紹介します！...

米国ETF・MMFからの分配金の推移

2021年6月17日時点の米国ETF・MMFからの分配金の詳細と推移をグラフにまとめました。

6月末には、保有している他のETF（VT、VYM、SPYD）からの分配金を受け取る予定です。

分配金は米国ETFの大きな魅力の1つで、資産収入をグッと感じさせてくれます。

また、分配金は完全なる不労所得ですから、働いて稼ぐ労働所得とは全く意味合いも異なります。

たま

だから、たった1ドルでも、全然重みが違いますよ。

私達は家計見直しや副業で資産を増やしながら、コツコツ買付を進めているので、毎年度金額も右肩上がりです。

そういう意味でも、資産の積み上がりを実感できるので、資産運用を楽しめています。

カー君

資産運用を「楽しむ」って本当に重要だよね。

もも

誰かとお金を増やすゲームで競ってるわけじゃないからね。

ちなみに、米国ETFの分配金は米ドルで受け取らなければなりません。

また、しっかりと課税もされるため、詳しくは下記の記事を参考にしてみてください。

【米国ETF投資】分配金利回り・税金・再投資を画像付きで徹底解説【SBI証券】米国ETF投資における分配金を徹底解説します！配当金との違い、受け取り回数、利回り、3つの税金、受け取り方から再投資まで。実際の操作方法も画像付きで紹介します！...

日本の株式投資の買付、運用実績を公開

つみたてNISAの保有銘柄と運用実績

続いて、2021年6月17日時点における、夫婦のつみたてNISAの運用実績をまとめました。

つみたてNISAは一度買付設定をしたら特段対応することはないため、コツコツ積み立て続けていくだけです。

複数の商品に分散投資していますが、大きな差も出ていないので、今後も引き続き継続していきます。

日本の株式投資などによる配当金実績

2021年から始めた高配当株投資において、6月は個別株からの配当金を受け取りました。

その結果、3ヶ月の累計が6,880円、月平均約2,293円の「お金のなる木」が手に入ったことが分かります。

米国ETFの分配金はドルなので、日本円で受け取る分配金はまた一味違った感覚を受けています。

たま

夫婦で美味しいランチを毎月1回食べに行けますね。

企業型確定拠出年金（企業型DC）の運用実績

2021年6月17日時点の、企業型確定拠出年金の推移をまとめたのがこちらのグラフです。

（※2020年12月以前の具体的な数字を知りたい方は、「2021年2月の実績記事」をご覧ください。）

私達は企業型DCを活用していますが、目的はつみたてNISAと同じく老後資金です。

そのため、必要以上の金額を積立しないためにも、マッチング拠出は行っていません。

たま

お金を増やすことが目的じゃないからね。

なお、年利3％の運用想定でも25年後には合計で約3,000万円もの資産になります。

暴落リスク・為替リスク時の資産減少額を確認

2021年6月現在、暴落リスク・為替リスクによる資産の減少見込みは以下のとおりです。

どのような手法を取ったとしても、資産運用においてリスクを避けることはできません。

私達の場合、外貨建て・円建ての資産運用を行っているため、暴落リスクだけではなく、為替リスクも考慮する必要があります。

暴落も円高もいつかは必ず起きることなので、あらかじめ資産がどの程度影響を受けるのか知っておきましょう。

もも

そうすることで、実際に暴落が起きた時も落ち着けますよ。

【資産は最大で3割まで減る！】暴落リスク・為替リスクを解説【米国ETF投資】米国ETF投資における暴落リスク・為替リスクを過去のデータを元に徹底解説します！さらに、実際に私達が行っているリスク対策も、具体的に3つ紹介します！...

実際、コロナショックのタイミングでは私達も大きく慌てること無く、積み立てを継続することはできました。

たま

でも、急激な円高に驚いてしまったのは覚えてます。笑

長期的に見れば「急激な円高」とは言えませんでしたが、当時は10万円分の外貨を突発で買付しました。

2020年4月の投資実績の記事で、当時の様子を振り返ることができるので、良ければ参考にしてみてください。

【2020年4月】米国ETF投資、企業型確定拠出年金の運用実績【30代子育て世帯】米国市場は想定していたよりも下落せず。今後さらなる下落が続くのかは全く分からない。ただ、株価下落によって米国ETFが安く買付できるので、コツコツと毎月の買付を続けていくだけ。...

現在は高配当株投資をしていることからも、今後の暴落時には落ち着いて買付できるよう意識していきます。

ちなみに、資産の減少見込みに利用している総資産額は毎月まとめていないため、概算を表示しています。

家計簿の記事では、年度単位で総資産額の推移などを詳細に公開しているので、ぜひ参考にしてみてください。

カー君

僕も、ももたま家の家計簿はいつも参考にしてるよ！

年間貯蓄600万円以上の家計見直し術、家計簿を大公開普通のサラリーマン世帯が、年間貯蓄600万円以上、総資産4,400万円以上を達成するための秘訣とは何か？実際に取り組んできた実績と体験談と共に、家計見直しのポイントを大公開します！...

まとめ：日本株高配当投資も少しずつ成長中

私達は人生の目標の1つとして、「40歳までにセミリタイア環境をつくること」を挙げています。

その中で、資産収入として月5万円を1つの指標にしています。

年度はズレていますが、概算として月約1万円の資産収入が得られていることから、達成率は20％を超えました。

まだまだ小さな「お金のなる木」ですが、これからも夫婦でしっかり資産形成を楽しんでいきます。

もも

とは言え、現在は株高の局面だから注意も必要かな？

世界経済の状況を読むことはできませんが、自分達の投資スタイルを見つめることはできます。

今はインデックス投資を淡々と積み立て、高配当株は少しずつ買付しながら様子を見るタイミングだと考えています。

長い長い資産運用において、この約3年間は僅かな期間なので、これからもゆっくり夫婦で資産運用を楽しんでいきます。

以上、ももたまでした！